近半年来，在“币圈”领域，针对普通投资人的各种手法具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性等特点，并且各种欺骗手段正日益增多。一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作。这些发行代币的模式表面上与ICO有着较大的差异，实质上不过是变换花样，本质上仍是ICO。

　　此其中，最引起大众关注的方式称为IMO(Initial Miner Offerings的简称)，即以矿机销售为核心发行虚拟代币。具体言之，IMO是指通过先向公众销售特定智能硬件(即“矿机”)，然后通过智能硬件向公众发行虚拟代币的行为。有的机构称IMO模式下并无行代币的违法行为，其发行的是传统商业模式下的积分，因此属于合法行为。

　　事实上，传统模式中的积分通常在封闭的商业环境中的运行，代币立基于区块链，特别容易被用于在二级市场上用于炒作和投机，同法币便利的双向兑换。在实践中，此种代币可以提取到用户钱包，其产生不久，海外有虚拟货币交易平台就上线了这些代币的交易。因此，与积分和传统的Q币等游戏币不同，这种基于区块链技术开发的代币特别容易受到投机者的追捧。但与此同时，代币价格在二级市场上如过山车般大起大落，易给玩家带来巨大损失，给投资者致生较高的金融风险。代币便于交易与诸如可能升值的投机色彩，使得与之相关的智能硬件在预售期就往往吸引上百万人预购。某些智能硬件的官方售价在淘宝上则可能曾经被炒高数倍，这远远偏离了正常的市场价格，具有高度的投机性质，非普通商品可比拟。

　　多方合力打击区块链领域非法集资违法活动

　　综上所述，在区块链领域实施严格监管的过程中，无论是ICO融资，还是规模的虚拟货币交易等行为，现阶段均属于违规或违法之例。打击区块链领域非法集资的违法活动，需要发挥监管部门、相关网络媒体与金融机构的合力。

　　从监管角度来看，即是使进行风险提示和风险预警。针对近年来诸如ICO以及一些场外虚拟货币交易(OTC)等商业模式再次面向中国在境内卷土重来，中央金融监管部门在2018年8月和9月连续***相关风险提示性政策文件，并鼓励公民及时举报相关违法行为，有助于及时打击境内可能发生的非法集资等相关违法犯罪行为，避免将来出现更大范围的金融风险事件。故而，此类风险警示性文件的及时发布，具有正面意义，应坚决坚持。

　　从相关网络媒体来看，应及时落实金融监管部门的政策和文件基本精神，控制网络文章可能引发的叠加效应，特别是在发布区块链资讯时，应坚持避免热衷于讨论虚拟货币价格，不发软文变相推广ICO项目，不诱导普通网民从事境外高风险区块链融资项目，不诱导普通网民参与境外高风险虚拟货币及其衍生品交易。

　　从金融机构的角度来看，应坚定不移落实监管要求。银行业金融机构以及第三方支付机构等应积极配合监管政策的基本精神，现阶段不向境内外虚拟货币交易机构和ICO项目发起人提供开户、转账或支付等金融服务。同时，各金融上述机构应在日常业务中积极执行用户识别、反洗钱与反恐怖怕主义融资等法定措施义务，认真执行常规的业务检查，及时发现与ICO或虚拟货币相关的批量交易相关的可疑账户，一方面应及时上报给金融监管部门，另一方面应及时提高用户交叉验证的标准，做好用户资料留存，以防止在当前严监管时期金融服务被不法行为人所利用。